FIU-India Reporting Authority Explained

The Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) reports directly to the:

Correct Answer Explanation

The Financial Intelligence Unit - India (FIU-IND) is an independent body that reports directly to the Economic Intelligence Council (EIC), which is chaired by the Union Finance Minister. FIU-IND is the central national agency responsible for receiving, processing, analyzing, and disseminating information related to suspicious financial transactions to enforcement agencies and foreign FIUs. Its authority is derived from the Prevention of Money Laundering Act (PMLA), 2002.

Incorrect Options Analysis

• Prime Minister's Office (PMO): The PMO is the immediate staff office of the Prime Minister of India, but FIU-IND does not report directly to it.
• Reserve Bank of India (RBI): The RBI is India's central bank and regulatory body for the banking system. While it collaborates with FIU-IND on matters of financial regulation and supervision, FIU-IND is not under its direct reporting structure.
• Ministry of Home Affairs: This ministry is responsible for internal security and domestic policy, but the FIU-IND, being a financial intelligence agency, falls under the purview of the Ministry of Finance via the EIC.

वित्तीय खुफिया इकाई-भारत (FIU-IND) सीधे किसे रिपोर्ट करती है:

सही उत्तर की व्याख्या

वित्तीय खुफिया इकाई - भारत (FIU-IND) एक स्वतंत्र निकाय है जो सीधे आर्थिक खुफिया परिषद (Economic Intelligence Council - EIC) को रिपोर्ट करता है, जिसकी अध्यक्षता केंद्रीय वित्त मंत्री करते हैं। FIU-IND संदिग्ध वित्तीय लेन-देन से संबंधित जानकारी प्राप्त करने, संसाधित करने, विश्लेषण करने और उसे प्रवर्तन एजेंसियों (enforcement agencies) और विदेशी FIUs तक पहुंचाने के लिए केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी है। इसे अपनी शक्तियाँ धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002 से प्राप्त होती हैं।

गलत विकल्पों का विश्लेषण

• प्रधानमंत्री कार्यालय (PMO): PMO भारत के प्रधानमंत्री का तत्काल स्टाफ कार्यालय है, लेकिन FIU-IND सीधे इसे रिपोर्ट नहीं करता है।
• भारतीय रिजर्व बैंक (RBI): RBI भारत का केंद्रीय बैंक और बैंकिंग प्रणाली के लिए नियामक संस्था है। हालांकि यह वित्तीय विनियमन और पर्यवेक्षण के मामलों पर FIU-IND के साथ सहयोग करता है, FIU-IND इसके सीधे रिपोर्टिंग ढांचे के अंतर्गत नहीं आता है।
• गृह मंत्रालय: यह मंत्रालय आंतरिक सुरक्षा और घरेलू नीति के लिए जिम्मेदार है, लेकिन FIU-IND, एक वित्तीय खुफिया एजेंसी होने के नाते, EIC के माध्यम से वित्त मंत्रालय के दायरे में आता है।